양도소득세 절세 방법 최신 가이드

 

 

 

양도소득세는 부동산, 주식 등 자산을 매각할 때 발생하는 이익에 대해 부과되는 세금입니다. 세율이 6%에서 최대 45%까지 적용되며, 여기에 지방소득세까지 더해져 부담이 크기 때문에 효율적인 절세 방법을 모색하는 것이 중요합니다. 이번 글에서는 최신 절세 방안들을 정리해 보았습니다. 특히 국세청에서 24년간 경력을 쌓은 더감 세무회계 정해경 세무사님의 조언과 함께 현실적인 절세 방법을 소개해 드립니다.

 

1. 취득가액을 높이는 절세 방법

취득가액이 높아지면 양도 차익이 줄어들어 결과적으로 양도세가 낮아집니다. 상속이나 증여 시에는 감정평가를 통해 취득가액을 높이는 방법이 가능합니다. 감정평가를 통해 자산의 실제 가치를 반영하면 양도소득세를 절감할 수 있습니다. 상속세나 증여세 신고 시 감정평가를 활용해 자산가치를 높여 양도세 부담을 줄이는 방법을 고려해보세요.

 

 

2. 양도차손과 양도차익 통산 활용

양도차익이 큰 자산을 매각한 경우, 같은 연도 내에 가격이 하락한 자산을 함께 매각하면 절세할 수 있습니다. 골프 회원권이나 부동산 같은 자산들은 양도차익과 양도차손을 서로 통산할 수 있습니다. 국내와 국외 자산 간의 손익 통산도 가능해, 부동산과 주식 등의 절세 계획을 구성할 때 활용할 수 있습니다.

 

3. 증여 후 양도 활용: 주식과 부동산 절세

주식과 부동산을 증여 후 양도함으로써 양도세를 줄일 수 있습니다. 특히, 주식의 경우 배우자에게 6억 원까지 증여해도 증여세가 발생하지 않으므로 절세 전략으로 사용할 수 있습니다. 예를 들어, 6억 원까지 증여하고 배우자 명의로 매도하면 양도세 부담이 없습니다. 그러나, 부동산의 경우 증여 후 10년이 지나야 양도세 계산 시 증여가액이 적용되므로 이 점에 유의해야 합니다.

⚠️ 2025년부터 달라지는 주식 양도세 규정 2025년 1월 1일부터 주식 양도소득이 금융투자소득에 포함되면서, 증여한 지 1년 이내의 주식을 매도할 경우 최초 취득가액을 기준으로 양도세를 계산하게 됩니다. 따라서, 주식을 증여하고 1년이 경과해야 양도세 절감이 가능합니다.

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4. 분할양도 전략 활용

특정 자산을 분할하여 양도하는 것도 절세 방법이 될 수 있습니다. 예를 들어, 자경농지의 경우 양도세 감면 조건을 만족하면 분할 매도 시 누진세율 적용을 회피할 수 있습니다. 한 해에 한 필지씩 매도해 매년 감면 혜택을 받으면, 총 2억 원까지 양도세 절세 효과를 누릴 수 있습니다. 이를 통해 높은 누진세율 대신 낮은 세율로 양도세를 줄일 수 있습니다.

 

5. 양도세 중과 유예제도 활용

2024년 5월 9일까지 다주택자의 양도세 중과 유예제도가 적용 중입니다. 이 기간 내에 주택을 매도하면 중과세율 대신 일반세율을 적용받을 수 있으므로 다주택자는 이 기간을 최대한 활용해 절세 효과를 누릴 수 있습니다. 현행 다주택 중과세율은 기본세율에 20~30%가 가산되기 때문에, 유예제도를 잘 활용하면 세금 부담을 상당히 줄일 수 있습니다.

 

▶전문가와 함께하는 절세 전략

양도세는 상황과 시기에 따라 복잡한 규정이 적용될 수 있으며, 개인별로 가장 적합한 절세 방법이 다릅니다. 더감 세무회계의 정해경 세무사님은 국세청에서 24년간 재산조사와 세금 문제를 담당해 온 베테랑으로서, 주식과 부동산을 포함한 다양한 자산에 대한 맞춤형 절세 상담을 제공합니다. 전문가의 도움을 받아 양도세 절세 계획을 세워보세요.

 

▶결론

효과적인 양도소득세 절세를 위해선 자산 종류와 매도 시기, 소유 주택 수 등 여러 요소를 종합적으로 고려해야 합니다. 특히 2025년 시행되는 금융투자소득세 제도를 고려해 주식 증여와 매도 계획을 세우는 것이 중요합니다. 전문가의 상담을 통해 개인의 자산 상황에 맞는 절세 방안을 찾으시길 바랍니다.

 

📞 더감세무회계 상담 전화: 031-8023-9440, 이메일: thegamtax@daum.net

위치: 경기도 성남시 수정구 위례서일로 22 이너매스우남 309호

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​◆ 더감세무회계 정해경세무사는 국세청에서 24년을 한결같이 상속.증여.양도에 관한 조사와 자금출처등의 일을 하였으며, 풍부한 현장실무 경험을 바탕으로 고객님께서 해결하지 못한 재산상속.증여.양도. 세금조사및 조세불복 등 어려운 문제들을 최상의 솔루션으로 해결해 드리고 있습니다.

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​◆ 더감세무회계 정해경 세무사의 경력

· (전)국세청 24년 근무

· 현재 더감 세무회계 대표세무사

· 서울지방국세청 조사3국 (상속,자금출처, 주식변동,법인조사)

· 강남세무서 재산팀장 (양도세,상속세.증여세 조사실무)

· 역삼세무서 재산조사반장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 서초세무서 재산팀장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 성북세무서 재산팀장 (양도세,상속세.증여세 조사실무)

· 용산세무서 재산팀장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 송파 세무서 (부가세,소득세 실무)

· 동대문 세무서 (부가세,소득세 실무)

· 중랑세무서 (부가세,소득세 실무)

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▶한양대산업공학과 졸업, LG본사연구개발부근무

▶세무공채시험 7급 수석합격, 세무사 시험 합격

▶공인중개사 시험 합격

▶세무서 재산분야 팀장요원 자격시험 합격

 

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