상속세 없이 양도세까지 절세하는 법! 감정평가 활용 절세 전략 공개

 

 

 

 

 

◆ 상속세, 이제 남의 일이 아니다!

부동산 가격이 급등하면서 이제는 부모님께 집 한 채만 상속받아도 억 단위의 상속세를 내야 하는 시대가 되었습니다. 이제 상속세는 재벌들만의 문제가 아닌, 일반 가정에서도 반드시 대비해야 할 세금이 되었습니다.

그렇다면 합법적으로 상속세를 절세하는 방법은 무엇이 있을까요?

그리고, 상속 후에 부동산을 팔 때 발생하는 양도소득세 부담까지 줄이는 방법은 없을까요?

이 글에서 상속세 절세 및 양도소득세까지 최소화하는 전략을 A부터 Z까지 정리해 드립니다!

 

국세청 국세조사팀장 자격증/ 조사전문 정해경세무사 / 더감세무회계

 

1. 감정평가를 활용하면 양도세가 확 줄어든다!

부동산을 상속받았을 때, 감정평가를 제대로 활용하면 미래의 양도소득세까지 크게 줄일 수 있습니다.

 

▶ 감정평가 활용 사례

 

예를 들어, 다음과 같은 상황을 가정해 보겠습니다.

* 기준시가 5억 원

* 현재 시세 10억 원

* 상속세 공제 10억 원 적용 가능

 

이 경우,

*A씨는 기준시가(5억 원)로 신고

*B씨는 감정평가를 받아 시세(10억 원)로 신고

 

☞ 몇 년 후 해당 부동산을 10억 원에 매도한다고 가정하면?

A씨: 취득가액이 5억 원 → 양도차익 5억 원 발생 → 약 2억 3천만 원의 양도세 부담

B씨: 취득가액이 10억 원 → 양도차익 0원 → 양도세 없음

 

▶ 결론: 감정평가 비용 약 150만 원을 지출하고 2억 3천만 원의 세금을 절약할 수 있음!

 

☞ 상속세가 ‘0원’이라고 방심하면 안 됩니다!

감정평가를 활용하면 합법적으로 취득가액을 높여 양도세까지 절세할 수 있다는 점을 꼭 기억하세요.

 

 

국무총리 표창장 / 국세청장 표창장/ 자금출처조사, 상속증여양도전문 정해경세무사/위례더감세무회계

 

2. 배우자 상속공제 30억 원, 제대로 활용하자!

부동산을 상속받을 때 배우자가 있다면 절세 기회를 놓치지 마세요.

 

▶ 배우자 상속공제란?

배우자는 최대 30억 원까지 상속세 공제를 받을 수 있습니다.

 

▶ 전략적으로 활용하는 방법

 

1단계: 상속세 부담을 줄이기 위해 배우자에게 먼저 상속

2단계: 배우자가 추후 자녀에게 증여하는 방식으로 분산

 

☞ 이렇게 하면?

배우자는 30억 원까지 상속세 ‘0원’

이후 증여를 활용하면 자녀들에게 세금 부담을 최소화하면서 재산을 이전 가능

 

▶ 결론: 무조건 자녀에게 바로 상속하는 것이 아니라, 배우자 공제를 적극 활용한 후 증여하는 방식이 훨씬 유리할 수 있음!

 

3. 공동명의로 절세 효과 극대화하기!

부동산을 상속받을 때, 단독명의보다는 가족 공동명의가 세금 절감에 효과적입니다.

 

▷ 왜 공동명의가 유리할까?

매도 시 각자에게 나눠서 양도세가 부과되므로 세금 부담이 줄어듦

1인당 기본 공제 혜택을 받을 수 있음

 

▶ 예를 들어

* 부모가 부동산을 10억 원에 상속받고 단독명의로 보유 → 매도 시 한 사람 기준으로 양도세 부과

* 반면, 자녀와 공동명의(부모 50%, 자녀 50%)로 상속받으면 → 양도세 부담이 분산

 

▶ 결론: 공동명의를 활용하면 각자의 공제 혜택을 활용하면서 세금 부담을 줄이는 효과를 얻을 수 있음.

 

 

법인조사자금출처조사 및 상속증여양도전문 정해경 세무사/ 더감세무회계

 

 

4. 증여 vs. 상속, 어떤 것이 더 유리할까?

부동산을 자녀에게 넘길 때 상속과 증여 중 어떤 방식이 유리할지 신중하게 따져봐야 합니다.

 

▶ 증여가 유리한 경우

*시간이 지나면서 부동산 가격이 급등할 것으로 예상될 때

*증여세 공제(부모 → 자녀 10년간 5천만 원)를 활용할 때

 

▶상속이 유리한 경우

* 상속공제(기본공제 5억 원, 배우자 공제 30억 원)를 최대한 활용할 때

* 감정평가를 통해 취득가액을 높일 수 있을 때

 

◆ 결론

무조건 증여 or 상속이 유리한 것이 아니라, 부동산 시세와 미래 가치를 고려한 맞춤 전략이 필요합니다!

☞ 부동산 상속 시 절세 전략을 미리 준비하자!

 

▶ 부동산을 상속받을 때 가장 중요한 점은?

 

☞상속세뿐만 아니라, 양도세까지 고려한 전략을 세우는 것!

* 감정평가를 활용하여 취득가액을 높이면 합법적으로 양도세를 절감할 수 있음

* 배우자 상속공제를 적극 활용하면 최대 30억 원까지 공제 가능

* 공동명의로 상속받으면 양도세 부담을 분산할 수 있음

* 상속 vs. 증여의 유불리를 따져 장기적인 절세 전략을 세우는 것이 핵심

 

▶ 부동산을 상속받았다면?

☞ 절대 무작정 신고하지 말고, 감정평가 전문가와 세무 전문가의 조언을 받는 것이 가장 현명한 선택입니다!

 

몇십만 원을 들여 수억 원의 절세 효과를 볼 수 있습니다!

 

 

📞 더감세무회계 상담 전화: 031-8023-9440, 이메일: thegamtax@daum.net

위치: 경기도 성남시 수정구 위례서일로 22 이너매스우남 309호

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​​​​◆ 더감세무회계는 국세청 24년 경력의 정해경 세무사가 직접 상담과 서비스를 제공합니다. 국세청 조사3국 조사팀장 및 강남·서초·역삼 세무서 재산팀장 등에서 자금출처, 주식 변동, 법인 세무조사 등 고난도 세무를 담당한 실무 경험을 바탕으로, 개인과 사업자의 모든 세무 문제를 해결합니다.

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· (전)국세청 24년 근무

· 현재 더감 세무회계 대표세무사

· 서울지방국세청 조사3국 (상속,자금출처, 주식변동,법인조사)

· 강남세무서 재산팀장 (양도세,상속세.증여세 조사실무)

· 역삼세무서 재산조사반장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 서초세무서 재산팀장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

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▶국세청 국세 조사팀장 자격시험 합격​

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