절세 팁! 아파트보다 단독주택이 증여세에서 유리한 이유

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부모님으로부터 부동산을 증여받을 때 어떤 주택이 절세에 유리할까요? 아파트와 단독주택을 비교해보고, 증여세를 줄이는 핵심 전략을 알아보세요.

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◆ 부모님의 부동산 증여, 무엇이 유리할까?

최근 부모님으로부터 부동산을 증여받는 사례가 늘고 있습니다. 하지만 증여세는 재산 종류에 따라 큰 차이를 보입니다. 특히 아파트와 단독주택의 경우, 세금 계산 기준이 달라 절세 전략이 필요합니다.

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◆ 단독주택이 아파트보다 유리한 이유

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▷ 공시가격 기준의 증여세 산출 가능성

아파트는 인근 유사 아파트의 실거래가를 시가로 반영하기 때문에 공시가격보다 높은 금액이 기준이 됩니다. 반면, 단독주택은 유사 주택이 없는 경우 공시가격을 기준으로 증여세를 납부할 가능성이 높아집니다.

예) 아파트와 단독주택 모두 시세가 20억 원일 경우:

아파트: 실거래가 20억 원 기준 증여세 산출

단독주택: 공시가격 10억 7,000만 원 기준 증여세 산출

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▷ 정부의 공시가격 동결 방침

최근 정부는 부동산 공시가격 현실화율을 동결하겠다고 발표했습니다. 단독주택의 공시가격 현실화율은 약 53.6%로, 공시가격을 기준으로 증여세를 납부하면 절세 효과가 더욱 커집니다.

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▷ 추가 세부담 최소화

아파트는 인근 유사 부동산의 거래가가 증여세 산출 기준으로 적용되지만, 단독주택은 공시가격으로 세금을 신고할 가능성이 크므로 초기 세부담이 적습니다.

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국무총리표창장 수상/국세청장 표창장 수상 (이외 다수)/ 정해경 세무사 / 더감세무회계

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◆ 증여 전 반드시 고려해야 할 점

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▷ 미래 양도소득세 부담

단독주택을 공시가격 기준으로 증여받았을 경우, 향후 처분 시 양도소득세가 높아질 수 있습니다. 하지만 1가구 1주택 비과세 조건을 충족하면 양도차익 12억 원까지 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.

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▷ 증여받은 재산의 실질적 활용 가능성

증여받은 주택에 직접 거주하거나 월세를 받을 수 있는 조건이라면 자녀에게 더욱 유리합니다. 하지만 부모님이 계속 거주하거나 처분이 어려운 경우는 재산 증여를 신중히 검토해야 합니다.

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▷ 장기적인 증여 전략 필요

자녀가 무주택자인 경우, 주택을 증여받음으로써 청약 기회를 상실하거나 대출 요건에서 불리해질 수 있으므로 주택 증여를 계획적으로 진행해야 합니다.

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◆ 세법이 복잡할수록, 전문가의 도움이 필요합니다

증여세를 줄이고 재산을 효율적으로 분배하려면 세법에 대한 깊은 이해와 전략이 필요합니다.

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· 강남세무서 재산팀장 (양도세,상속세.증여세 조사실무)

· 역삼세무서 재산조사반장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 서초세무서 재산팀장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

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▶한양대산업공학과 졸업, LG본사연구개발부근무

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▶공인중개사 시험 합격

▶세무서 재산분야 팀장요원 자격시험 합격​

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