상속재산 분할 협의 시 세금 리스크 5가지 | 정해경 세무사

 

 

 

 

 

상속재산을 어떻게 나누느냐에 따라 상속세는 달라집니다.

그러나 분할 과정에서의 실수는 세금폭탄과 증여세로 이어질 수 있습니다.

 

① 협의서는 반드시 서면

 

상속인 전원이 인감 날인한 분할협의서 원본을 작성해야 법적 효력이 있습니다.

형제 중 한 명이라도 서명하지 않으면 전체 협의가 무효로 처리됩니다.

 

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② 재산 누락은 과소신고 가산세로 이어짐

재산 목록이 불명확하면 신고 후 국세청이 조회해 추가 과세합니다.

이 경우 가산세 10~40%가 부과될 수 있으니 반드시 사전 확인이 필요합니다.

 

③ 배우자공제 반영 고려

 

배우자가 상속받는 금액이 많을수록 상속세는 감소합니다.

세무사 상담을 통해 배우자공제 5억 원 한도를 고려한 분할안을 설계해야 합니다.

 

④ 불균등 분할 시 증여세 리스크

 

상속지분보다 과도하게 받으면 ‘증여’로 간주될 수 있습니다.

 

예: 자녀가 상속지분 50% 이상 초과 → 증여세 부과 가능

 

⑤ 협의 후 수정 신고 시 주의

 

신고 후 협의 내용을 수정하면 과소신고로 간주되어 가산세 발생.

가능한 한 신고 전에 모든 협의를 완료하는 것이 안전합니다.

 

상속세 절세의 출발점은 ‘공평하고 합리적인 분할 협의’입니다.

전문가와 함께 협의 구조를 설계하면 분쟁 없이 절세할 수 있습니다.

 

 

📞 더감세무회계 상담 전화: 031-8023-9440, 이메일: thegamtax@daum.net

위치: 경기도 성남시 수정구 위례서일로 22 이너매스우남 309호

 

 

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· (전)국세청 24년 근무

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