상속세 신고 안 하면? 기한 내 신고로 세금 3% 줄이는 방법

 

 

 

 

상속세는 “언제, 어떻게 신고하느냐”에 따라 세금 차이가 크게 납니다.

기한을 놓치면 최대 40%의 가산세를 물게 되지만, 제때 신고하면 3% 세금 공제 혜택이 있습니다.

 

▶ 상속세 신고 기한 요약

 

* 국내 거주자: 사망일이 속한 달 말일부터 6개월 이내

* 해외 거주자: 9개월 이내

 

기한을 넘기면 무신고 가산세(20~40%) 와 납부지연 가산세(1일 0.022%) 가 함께 적용됩니다.

 

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▶ 신고세액공제 – 신고만 해도 절세

 

기한 내 신고 시 납부세액의 3% 공제를 받을 수 있습니다.

 

예: 상속세 1,000만 원 → 신고 시 970만 원으로 감소

 

▶ 무신고·과소신고 시 가산세 예시

 

* 무신고: 납부세액의 20~40%

* 과소신고: 누락 금액의 10~40%

* 납부지연: 하루 0.022%

 

※ 예시

 

* 상속세 1,000만 원 미신고 →

* 가산세 200만 원 + 지연이자 약 91만 원 = 1,291만 원 납부

 

결국 제대로 신고만 해도 약 320만 원 절세 효과가 있습니다.

 

▶ 신고 후 세무서 검토 항목

 

* 부동산 및 금융재산 누락 여부

* 보험금·퇴직금 포함 여부

* 부채 공제 근거 확인

 

세무서는 신고 후에도 채무의 실재성을 확인합니다.

허위 부채가 발견되면, 상속세 + 증여세를 추가로 부과합니다.

 

 

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▶ 체크리스트

 

① 사망일 기준 6개월 이내 신고 (해외 9개월)

② 신고세액공제 3% 활용

③ 무신고·과소신고 시 최대 40% 가산세

④ 증빙서류 최소 5년간 보관

⑤ 가공 부채 조심 – 증여세 폭탄 방지

 

▶ 마무리

 

상속세는 ‘신고만 잘해도’ 줄일 수 있습니다.

하지만 신고 내용이 부정확하거나 증빙이 부족하면 오히려 세금이 더 늘어납니다.

전문가의 검토를 거쳐 신고하면, 불필요한 가산세를 피하고 안전하게 절세할 수 있습니다.

 

“상속세는 미리 준비하는 것이 최고의 절세입니다.”

 

 

📞 더감세무회계 상담 전화: 031-8023-9440, 이메일: thegamtax@daum.net

위치: 경기도 성남시 수정구 위례서일로 22 이너매스우남 309호

 

 

◆ 더감세무회계는 국세청 24년 경력의 정해경 세무사가 직접 상담과 서비스를 제공합니다. 국세청 조사3국 조사팀장 및 강남·서초·역삼 세무서 재산팀장 등에서 자금출처, 주식 변동, 법인 세무조사 등 고난도 세무를 담당한 실무 경험을 바탕으로, 개인과 사업자의 모든 세무 문제를 해결합니다.

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◆ 더감세무회계 정해경 세무사의 경력

· (전)국세청 24년 근무

· 현재 더감 세무회계 대표세무사

· 서울지방국세청 조사3국 (상속,자금출처, 주식변동,법인조사)

· 강남세무서 재산팀장 (양도세,상속세.증여세 조사실무)

· 역삼세무서 재산조사반장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 서초세무서 재산팀장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 성북세무서 재산팀장 (양도세,상속세.증여세 조사실무)

· 용산세무서 재산팀장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 송파 세무서 (부가세,소득세 실무)

· 동대문 세무서 (부가세,소득세 실무)

· 중랑세무서 (부가세,소득세 실무)

 

▶한양대산업공학과 졸업, LG본사연구개발부근무

▶세무공채시험 7급 수석합격, 세무사 시험 합격

▶공인중개사 시험 합격

▶국세청 국세 조사팀장 자격시험 합격

 

 

 

 

 

 

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