[2025년 (2024년 귀속) 종합소득세] 세율표와 절세전략 총정리｜누진세 이해부터 실전 팁까지!

 

 

 

5월 종합소득세 신고 기간을 맞아 많은 분들이 궁금해하시는 종합소득세 세율과 누진세 구조에 대해 자세히 알려드립니다. 특히 프리랜서, 1인사업자, 강사, 임대사업자 분들은 꼭 알아두셔야 하는 부분이에요!

 

◆ 종합소득세란?

 

종합소득세는 한 해 동안 발생한 모든 소득을 합산해서 납부하는 세금으로, 과세표준에 따라 세율이 차등 적용되는 누진세 방식입니다. 과세표준이 클수록 세율이 올라가기 때문에, 소득이 많아질수록 세금도 빠르게 증가합니다.

 

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◆ 2025 종합소득세 세율표 정리

 

2025년 (2024년 귀속) 종합소득세는 아래와 같은 세율 구조로 부과됩니다.

 

* 1,200만 원 이하: 6%

* 1,200만 원 초과 ~ 4,600만 원 이하: 15% (누진공제 108만 원)

* 4,600만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하: 24% (누진공제 522만 원)

* 8,800만 원 초과 ~ 1억5천만 원 이하: 35% (누진공제 1,490만 원)

* 1억5천만 원 초과 ~ 3억 원 이하: 38% (누진공제 1,940만 원)

* 3억 원 초과 ~ 5억 원 이하: 40% (누진공제 2,540만 원)

* 5억 원 초과 ~ 10억 원 이하: 42% (누진공제 3,540만 원)

* 10억 원 초과: 45% (누진공제 6,540만 원)

 

※ 중요 : 전체 소득에 단일 세율이 적용되는 것이 아니라 구간별로 나누어 계산 후 누진공제를 빼는 방식입니다.

 

국세청장 표창 / 종합소득세 신고, 기장대리, 법인조사및 주식변동 정해경세무사/더감세무회계

 

◆ 절세 전략 3가지

 

* 세액공제 항목 챙기기

기부금, 보험료, 교육비, 의료비 등은 소득공제와 세액공제를 통해 세금을 줄일 수 있습니다.

 

* 경비 증빙 꼼꼼히

사업자는 반드시 필요경비를 증빙할 수 있어야 세금에서 인정받을 수 있습니다. 신용카드, 계좌이체, 현금영수증을 적극 활용하세요.

 

* 전문가 상담 활용하기

종합소득이 많은 경우, 세무사 상담을 통해 분리과세, 분산소득, 법인전환 등 다양한 전략을 고려해볼 수 있습니다.

 

◆ 마무리

 

세금은 무조건 많이 내야 하는 것이 아니라, 제대로 알고 똑똑하게 절세하는 것이 핵심입니다. 이번 5월 종합소득세 신고를 앞두고, 위 내용을 잘 활용해보세요.

 

 

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