부동산 거래신고 소명서 제출 요청 시 대응 방법｜과태료 및 자금출처 증빙 핵심 정리

 

 

 

 

 

부동산 거래신고 후 소명서 제출 요청을 받았다면? 국세청 통보를 막기 위한 소명서 작성 요령, 자금출처 증빙자료 준비법, 과태료 대응까지 세무사가 정리해드립니다.

 

부동산 매매 후 실거래 신고는 끝났지만,

‘자료 제출 요청’ 공문을 받는다면 어떻게 해야 할까요?

 

이는 단순한 행정요청이 아니라, 거래 적정성을 검증하는 사전 조사로

소명에 실패할 경우 국세청·금융위 등 관계기관 통보로 이어질 수 있습니다.

 

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▶ 왜 소명서를 요구받는가?

 

부동산거래신고는 거래 체결일로부터 30일 이내에 신고해야 하며,

신고 내용이 정상적이지 않거나 자금 흐름이 불투명하면

한국부동산원, 지자체에서 관련 자료를 요청하게 됩니다.

 

▷소명 미흡 시 통보기관

* 국세청 → 탈세·증여세

* 경찰청 → 허위계약

* 금융위 → 불법대출

* 지자체 → 과태료 부과

 

▶ 어떤 경우에 자료 제출 요청을 받을까?

 

* 가족 간 직거래 (편법 증여 의심)

* 20~30대 고가 아파트 매수 (자금출처 의심)

* 시세보다 현저히 낮거나 높은 가격 거래

* 특정 법인으로부터 반복 매수한 경우

 

 

▶ 소명서 작성 시 준비해야 할 서류

* 매매계약서 및 체결 경위 설명

* 매매 대금 이체 내역 (계좌이체, 현금인출 포함)

 

▷ 자금 출처 자료

* 소득금액증명원

* 금융거래확인서

* 임대차계약서

* 증여세 신고서 또는 차용증

 

▶ 소명서 미제출 시 불이익

 

① 지자체 과태료 부과

② 국세청 세무조사 및 증여세 추징

③ 형사처벌 대상 (허위 신고 시)

④ 금융기관 대출 관련 제재

 

 

※ 1차 소명 단계에서 명확하게 정리해 종결시키는 것이 최선입니다.

 

 

▶ 전문가 팁

 

* 이체내역 등 ‘눈에 보이는 증빙’이 핵심입니다.

* 자금 출처가 부족할 경우 증여세 신고 이력이 있는지도 체크하세요.

* 차용증이 있다면, 실제 변제 이력도 제출하는 것이 중요합니다.

 

▣ 참고 조문 및 자료

* 부동산거래신고 등에 관한 법률 제3조

* 국토교통부 실거래 정밀조사 지침

* 국세청 증여세 과세기준 사례

 

▶ 결론

 

자료 제출 요청은 ‘경고장’이 아닌 ‘기회’입니다.

이 시점에서 성실히 소명하면

과태료나 세무조사 없이 종결될 가능성이 높습니다.

 

☞ 소명이 어렵다면  조사경험과 전략이 풍부한 전문가 상담을 통해 철저히 준비하는 것이 바람직합니다.

 

 

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