성실신고 대상자, 세금 더 내는 걸까? 제도 이해부터 절세 혜택까지 완전 정리

 

 

 

 

성실신고 대상자가 되면 오히려 손해일까요? 아닙니다. 세액공제, 세무조사 제외, 환급 우선 처리 등 다양한 혜택이 존재합니다.

성실신고 확인 제도의 핵심과 실무 대응 방법을 안내합니다.

 

사업이 성장하면서 매출이 일정 수준 이상으로 올라가면, 국세청으로부터 이런 통지를 받는 경우가 생깁니다.

 

“귀하는 성실신고 확인 대상자에 해당합니다.”

 

 

많은 사업자들이 ‘이제 세금 더 내라는 거구나…’ 라고 오해하시지만,

사실 성실신고 제도는 정직하게 신고하는 사업자에게 주어지는 우대제도입니다.

 

이번 글에서는 성실신고 확인 제도가 무엇인지, 대상자가 되면 어떤 점이 달라지는지, 그리고 이 제도를 활용한 절세 전략까지 알려드립니다.

 

 

국세청 조사국출신/ 자금출처조사 주식변동조사 법인조사 기장신고대리 /성남송파위례추천세무사 / 더감세무회계

 

 

▶ 성실신고 확인 제도란?

 

고소득 개인사업자 및 프리랜서를 대상으로

국세청이 보다 정확한 소득신고를 유도하기 위해 만든 제도입니다.

 

▶ 2024년 수입금액 기준

업종	연 수입금액 기준
도소매업	15억 원 이상
제조업	7.5억 원 이상
서비스업·프리랜서	5억 원 이상

 

해당 기준을 초과하면 종합소득세 신고 시 ‘성실신고 확인서’를 세무사 또는 회계사의 검토 후 제출해야 합니다.

 

▶ 왜 성실신고 확인을 받게 하나요?

 

개인사업자는 법인처럼 장부감사나 외부회계 검토가 없기 때문에

일정 규모 이상일 경우 세금 누락 가능성이 높아진다고 판단합니다.

 

그래서 국세청은 제3자인 전문가의 검토를 통해

소득과 비용의 투명성을 확보하려는 목적이 있는 것입니다.

 

▶ 성실신고 대상자 되면 바뀌는 것들

 

① 신고 항목 증가

* 일반 신고서보다 훨씬 세부적인 항목 기재 필요

* 매출 구성, 원가 분석, 급여지급 현황 등 구체적 자료 요청

 

② 세무사 검토 의무화

성실신고 확인서 제출 시 세무사 확인 필수

수수료 부담 증가 가능성

 

③ 가산세 리스크

* 미제출: 5% 가산세

* 허위기재: 최대 20%까지 가산세 부과 가능

 

 

 

 

 

▶ 성실신고 확인 대상자의 핵심 혜택

 

▷ 세액공제

* 최대 100만 원 세액공제 혜택 제공

* 세무사 수수료 일부 보전 효과

 

▷ 세무조사 면제 요건 충족 시

* 일정 요건 충족 시 3년간 세무조사 제외

* 가장 큰 메리트 중 하나

 

▷ 조기환급 대상자 우선 선정

* 부가세, 종합소득세 환급 시 신속한 지급 처리

 

▷ 금융권 우대

* 신용등급 향상, 대출 시 신뢰도 상승

 

 

 

 

특히 최근 스타트업, 1인 법인 등 자금조달이 중요한 업종에서 성실신고 이력은 투자 및 대출 협상에서 좋은 레퍼런스가 됩니다.

 

 

▶ 잘못 알려진 오해들

 

“성실신고자가 되면 무조건 세금을 더 낸다?”

→ 아니요. 정확하게 신고하면 비용도 더 인정받고, 세금도 오히려 줄 수 있습니다.

 

“조사 나올 확률이 더 높다?”

→ 오히려 제도에 맞춰 신고한 사업자는 조사 제외 가능성↑

 

“대기업 아니면 해당 안 된다?”

→ 프리랜서, 유튜버, 1인 마케터도 5억 이상이면 해당됩니다.

 

국세청 조사국출신/ 자금출처조사 주식변동조사 법인조사 기장신고대리 /성남송파위례추천세무사 / 더감세무회계

 

▶ 실제 적용사례

 

프리랜서 마케팅 사업을 운영하는 J 대표는

2023년 기준 연매출 6억 원을 기록하며 성실신고 대상자가 되었습니다.

 

처음엔 걱정이 많았지만,

 

* 세무사와 매입자료 정리

* 가족 직원 등록 후 급여 신고

* 성실신고 확인서 제출

 

이후 종합소득세 신고에서 100만 원 세액공제를 받았고,

부가세 환급도 다른 일반 사업자보다 2주 이상 빠르게 입금되었습니다.

 

▶ 준비 전략

 

* 간편장부 → 복식부기 전환

* 지출자료 전산 관리

* 급여 및 인건비 체계적 관리

* 홈택스·세무사 연동 시스템 활용

* 연초부터 세무사와 일정 계획 조율

 

▶ 결론

 

성실신고 확인 대상자는 세금 폭탄 대상이 아닙니다.

오히려 정직하게 신고한 사업자에게 국세청이 제공하는 프리패스 제도입니다.

 

지금 매출이 성장 중이거나 기준에 근접하고 있다면

지금부터 성실신고 준비를 시작해두는 것만으로도 큰 절세 효과를 볼 수 있습니다.

전문 세무사와 상의하여 제도에 맞춘 전략적인 신고를 준비하세요.

 

 

📞 더감세무회계 상담 전화: 031-8023-9440, 이메일: thegamtax@daum.net

위치: 경기도 성남시 수정구 위례서일로 22 이너매스우남 309호

 

 

◆ 더감세무회계는 국세청 24년 경력의 정해경 세무사가 직접 상담과 서비스를 제공합니다. 국세청 조사3국 조사팀장 및 강남·서초·역삼 세무서 재산팀장 등에서 자금출처, 주식 변동, 법인 세무조사 등 고난도 세무를 담당한 실무 경험을 바탕으로, 개인과 사업자의 모든 세무 문제를 해결합니다.

개인의 상속·증여세, 양도소득세부터 사업자의 부가가치세, 소득세, 법인세 신고와 기장까지 체계적인 세금 관리를 제공합니다. 세무조사 리스크를 줄이고 투명한 세무 관리를 통해 고객의 재산을 안전하게 지키는 안심 솔루션을 약속드립니다.

☎ 031-8023-9440

 

 

◆ 더감세무회계 정해경 세무사의 경력

· (전)국세청 24년 근무

· 현재 더감 세무회계 대표세무사

· 서울지방국세청 조사3국 (상속,자금출처, 주식변동,법인조사)

· 강남세무서 재산팀장 (양도세,상속세.증여세 조사실무)

· 역삼세무서 재산조사반장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 서초세무서 재산팀장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 성북세무서 재산팀장 (양도세,상속세.증여세 조사실무)

· 용산세무서 재산팀장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)

· 송파 세무서 (부가세,소득세 실무)

· 동대문 세무서 (부가세,소득세 실무)

· 중랑세무서 (부가세,소득세 실무)

 

▶한양대산업공학과 졸업, LG본사연구개발부근무

▶세무공채시험 7급 수석합격, 세무사 시험 합격

▶공인중개사 시험 합격

▶국세청 국세 조사팀장 자격시험 합격

 

 

 

 

 

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