"2025 종합소득세 신고 총정리｜신고 방법, 세율, 환급일자까지 한눈에"
5월은 종합소득세 신고 시즌입니다!
2025년부터는 홈택스, 손택스를 통한 전자신고 편의성이 대폭 개선되어 더 쉽고 빠르게 신고할 수 있게 되었죠.
이번 포스팅에서는 2025년 종합소득세 신고 대상자부터 신고 구간, 세율, 납부 방법, 환급 일정까지 한 번에 정리해드립니다.
추가로, 종소세 신고를 더 빠르고 정확하게 해결하고 싶으신 분들을 위해 국세청 24년 경력의 조사국 출신 더감세무회계 정해경 세무사님 추천도 함께 안내해드릴게요.
1. 종합소득세란?
* 2024년 1년 동안 발생한 소득(사업, 임대, 금융, 기타)을 합산해 세금 신고
* 근로소득만 있는 직장인은 제외
* 부수입이 있으면 직장인도 신고 대상!
2. 종합소득세 신고 대상자는?
* 사업소득(자영업자, 프리랜서 등)
* 임대소득(2천만원 초과 여부 주의)
* 금융소득(이자·배당 합계 2천만원 초과)
* 기타소득(강연료, 원고료 등 300만원 초과)
* 둘 이상의 소득 발생자
※ 주의
국세청 안내문을 못 받았어도, 소득이 있으면 자진 신고해야 합니다.
3. 2025 종합소득세율 및 계산법
|
과세표준
|
세율
|
누진공제
|
|
1,400만원 이하
|
6%
|
0원
|
|
1,400만원 초과 ~ 5,000만원 이하
|
15%
|
126만원
|
|
5,000만원 초과 ~ 8,800만원 이하
|
24%
|
576만원
|
|
8,800만원 초과 ~ 1.5억원 이하
|
35%
|
1,496만원
|
|
1.5억원 초과 ~ 3억원 이하
|
38%
|
2,676만원
|
|
3억원 초과 ~ 5억원 이하
|
40%
|
3,476만원
|
|
5억원 초과 ~ 10억원 이하
|
42%
|
4,476만원
|
|
10억원 초과
|
45%
|
6,726만원
|
Tip
소득이 높아질수록 세율이 올라가는 누진세 구조. 누진공제 적용으로 과도한 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
4. 종합소득세 신고 및 납부 방법
▷ 신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
▷ 신고 방법
* 국세청 홈택스 전자신고
* 모바일 손택스 앱
* 세무대리인 대행
▷ 납부 방법
* 전자납부(계좌이체)
* 신용카드, 가상계좌 입금
* 은행 ATM, QR코드
▷ 분납 가능
1차 50%, 2차 50% (2차는 8월 31일까지)
※ 주의
기한 내 납부하지 않으면 연 9.125% 납부지연 가산세가 붙습니다.
5. 종합소득세 환급 일정
* 환급금 지급은 빠르면 6월 말, 늦어도 7월 초!
* 홈택스 환급금 조회로 확인 가능
6. 종합소득세 신고 시 주의사항
* 임대소득·금융소득 2천만원 초과 여부 꼭 체크
* 부수입 누락 없이 신고
* 필요경비 증빙자료 챙기기
* 부정 신고 시 가산세 최대 40%!
7. 더감세무회계 정해경 세무사 추천!
종합소득세 신고, 복잡하고 헷갈린다면?
국세청 조사국출신의 24년 실무경력을 가진 더감세무회계
정해경 세무사님을 추천합니다!
왜 더감세무회계인가?
* 국세청 내부 실무 출신 세무사의 철저한 신고 대행
* 부당한 세금 추징 리스크 최소화
* 맞춤형 절세 전략 제시
* 100% 비대면 수임 및 신속 신고 지원
☞ 종합소득세 신고도 전문가에게 맡기면 쉽고, 빠르고, 정확합니다.
▶ 마무리
5월 종합소득세 신고는 단순한 절차가 아닙니다.
올바른 신고와 절세 전략이 '손해 없는 세금관리'의 시작입니다.
* 소득 발생 여부 점검
* 납부 기한 체크
* 필요시 전문가 대행 적극 활용!
☞혼자 고민하지 마시고, 믿을 수 있는 전문가와 함께 정확하게 준비하세요!
📞 더감세무회계 상담 전화: 031-8023-9440, 이메일: thegamtax@daum.net
위치: 경기도 성남시 수정구 위례서일로 22 이너매스우남 309호
◆ 더감세무회계는 국세청 24년 경력의 정해경 세무사가 직접 상담과 서비스를 제공합니다. 국세청 조사3국 조사팀장 및 강남·서초·역삼 세무서 재산팀장 등에서 자금출처, 주식 변동, 법인 세무조사 등 고난도 세무를 담당한 실무 경험을 바탕으로, 개인과 사업자의 모든 세무 문제를 해결합니다.
개인의 상속·증여세, 양도소득세부터 사업자의 부가가치세, 소득세, 법인세 신고와 기장까지 체계적인 세금 관리를 제공합니다. 세무조사 리스크를 줄이고 투명한 세무 관리를 통해 고객의 재산을 안전하게 지키는 안심 솔루션을 약속드립니다.
☎ 031-8023-9440
◆ 더감세무회계 정해경 세무사의 경력
· (전)국세청 24년 근무
· 현재 더감 세무회계 대표세무사
· 서울지방국세청 조사3국 (상속,자금출처, 주식변동,법인조사)
· 강남세무서 재산팀장 (양도세,상속세.증여세 조사실무)
· 역삼세무서 재산조사반장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)
· 서초세무서 재산팀장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)
· 성북세무서 재산팀장 (양도세,상속세.증여세 조사실무)
· 용산세무서 재산팀장 (양도세.상속세.증여세 조사실무)
· 송파 세무서 (부가세,소득세 실무)
· 동대문 세무서 (부가세,소득세 실무)
· 중랑세무서 (부가세,소득세 실무)
▶한양대산업공학과 졸업, LG본사연구개발부근무
▶세무공채시험 7급 수석합격, 세무사 시험 합격
▶공인중개사 시험 합격
▶국세청 국세 조사팀장 자격시험 합격
#2025종합소득세 #종소세신고방법 #종소세환급일정 #국세청홈택스신고 #더감세무회계 #정해경세무사추천 #조사국출신세무사 #프리랜서세무 #부업소득신고 #5월세금신고#세무상담 #더감세무회계 #위례세무사 #국세청 #국세청경력24년 #재산전문세무사 #상속전문세무사 #증여전문세무사 #세무사 #강동세무사 #강남세무사 #송파세무사 # #위례세무사추천 #기장대리세무사추천 #위례기장대리 #위례부가세신고세무사 #소득세신고세무사추천 #소득세신고 #부가세신고위례 #송파기장대리 #신고대리